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Liste complète des niches fiscales

argent pour parler de la defiscalisation

Quelles niches fiscales en 2019 ?

La défiscalisation offre de nombreuses possibilités pour les contribuables ou les entreprises. L’objectif de cet article est de faire une liste exhaustive de toutes les niches fiscales ou solutions de défiscalisation pour les contribuables. Avec cette liste, vous aurez un aperçu de ce qu’il est possible de faire en 2019 pour réduire vos impôts. Et cela quel que soit votre niveau d’imposition. Il n’est pas nécessaire de payer des milliers d’euros en impôt pour réfléchir à défiscaliser.


Défiscalisation immobilière | Défiscalisation financière | Autres solutions de défiscalisation

Niches fiscales 2019 : défiscalisation immobilière

La défiscalisation immobilière est une niche fiscale intéressante. Généralement cela consiste à acheter un bien immobilier puis à le louer. Vous profitez d’une réduction d’impôt plus ou moins avantageuse en fonction du dispositif. Et vous obtenez des revenus complémentaires grâce aux loyers. Un excellent moyen de se constituer un patrimoine et de préparer sa retraite. On distingue souvent la défiscalisation dans l’ancien avec : la loi Malraux, la loi Monuments Historiques, la loi Denormandie (Pinel ancien) et le déficit foncier. De l’autre côté vous avez la défiscalisation dans le neuf avec la loi Pinel, la loi Censi Bouvard, le statut LMNP ou la loi Girardin Immobilier.

Niches fiscales / solutions de défiscalisation Pourcentage réduction d’impôt Plafond investissement Réduction d’impôt maximum Description
Loi Pinel jusqu’à 21% 300 000€ 63 000€ Acheter bien immobilier neuf dans une zone éligible et location avec plafond des loyers et des ressources locataires pendant au moins 6 ans
LMNP Variable 23 000€ de recette locative Variable Loueur Meublé Non Professionnel. Louer bien immobilier neuf et meublé à un particulier en échange de l’exonération des recettes et récupération de la TVA
Loi Censi Bouvard 11% 300 000€ 33 000€ Acheter un logement neuf dans une résidence de services. Peut être cumulé avec le statut LMNP
Loi Malraux jusqu’à 30% 400 000€ 120 000€ Acheter un bien immobilier éligible (PVAP ou PSMV) et réaliser des travaux de rénovation suivis par un Architecte des Bâtiments de France
Loi Monuments Historiques 100% illimité illimité Acheter un bien immobilier classé « Monument Historique » et le rénover à l’aide d’un Architecte des Bâtiments de France
Déficit foncier 100% 10 700€ 10 700€ Si votre bien immobilier vous coûte plus que ce qu’il vous rapporte, vous pouvez déduire ce déficit de vos impôts
Loi Girardin Immobilier jusqu’à 48% 18 000€ 8 640€ Acheter bien immobilier neuf dans les DOM-TOM en respectant un plafond pour les loyers et les ressources des locataires pendant au moins 6 ans
Loi Denormandie jusqu’à 21 % 300 000€ 63 000€ Acheter un bien immobilier et réaliser des travaux de rénovation pour au moins 25% du montant du bien

Niches fiscales 2019 : défiscalisation financière

La défiscalisation financière est une des niches fiscales très utilisées. On a dans ces dispositifs les placements préférés des français comme l’épargne-retraite ou l’assurance-vie qui offre sécurité et avantages fiscaux. Et vous avez également les solutions comme les SCPI, les FCPI ou les FIP qui peuvent offrir des rendements très intéressants mais qui sont des investissements plus complexes. Et enfin vous trouverez aussi les GFV qui sont surtout réservés aux amateurs de vins.

Niches fiscales / solutions de défiscalisation Pourcentage réduction d’impôt Plafond investissement Réduction d’impôt maximum Description
Loi Girardin Industrie jusqu’à 130% 18 000 23 400€ Acheter du matériel éligible et le louer à une entreprise des DOM-TOM
SCPI Variable Variable Variable Société Civile de Placement Immobilier Placer un capital dans une entreprise qui va acheter puis louer des biens immobiliers. Possibilité d’investir dans la défiscalisation (ex : SCPI Pinel)
GFV 30% 15 000€ 4 500€ Groupement Foncier Viticole. Acheter une parcelle dans un domaine viticole
SCI Variable Variable Variable Création d’une société immobilière pour investir à plusieurs. Possibilité d’investir dans de la défiscalisation avec la loi Pinel par exemple
FCPI 18% 12 000€ 2 160€ Fond Commun de Placement dans l’Innovation. Investir dans une entreprise spécialisée dans l’innovation
FIP 18% 12 000€ 2 160€ Fond d’Investissement de Poximité. Investir dans des PME non côtées en bourse
Épargne-retraite 10% du salaire ou 10% du PASS (somme la plus importante retenue) Variable Variable Placer des fonds sur des produits financiers pour les débloquer à l’âge de la retraite. Solutions : PERP pour une retraite complémentaire « classique », loi Madelin pour les indépendants, le PERCO ou l’article 83 pour que l’entreprise participe aux versements
Assurance-vie Variable Variable 4 600€ Placer des fonds sur des produits financiers exonérés d’impôt pour les débloquer à l’âge de la retraite. Abattement de 4 600€ si le contrat a plus de 8 ans

Niches fiscales 2019 : les autres solutions de défiscalisation

De nombreuses niches fiscales sont méconnues. La défiscalisation immobilière et financière offre de nombreuses solutions pour s’adapter à tous les objectifs. Mais il s’agit de projets financiers alors que des solutions de défiscalisation s’offrent à vous dans la vie de tous les jours. Beaucoup de personnes sont souvent éligibles à ces solutions de défiscalisation sans le savoir.

Niches fiscales / solutions de défiscalisation Pourcentage réduction d’impôt Plafond investissement Réduction d’impôt maximum Description
Salarié à domicile 50% 15 000€ 7 500€ Crédit d’impôt si vous déclarez des prestations comme : jardinage, garde d’enfant, assistance personne âgée, femme de ménage…
SOFICA jusqu’à 48% 18 000€ 8 640€ Sociétés pour le Financement de l’Industrie Cinématographique et Audiovisuelle. Investir dans une société qui a pour objectif le financement dans l’audiovisuel
Prise en charge d’une personne dépendante 25% 10 000€ 2 500€ Si vous êtes dans un établissement type EHPAD, vous avez une réduction d’impôt équivalent à 25% des dépenses
Rénovation objets classés 18% 20 000€ 3 600€ Rénovation ou travaux visant à la conservation d’objets classés
GFF 18% 5 700€ 1 026 € Groupement Foncier Forestier. Investir dans une société qui s’occupe de la gestion des forêts
Prestation compensatoire sous forme de capital 25% 30 500€ 7 625€ Si vous versez une pension à votre ex-conjoint, vous bénéficiez d’une réduction d’impôt de 25% de la somme versée
Frais de garde des enfants 50% 2 300€ par enfant 1 150€ par enfant Réduction d’impôt de 50% si vous faites garder vos enfants hors de votre domicile (ex : garderie, maternelle…)

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Cette simulation est établie sur la base des informations que vous avez saisies. Elle est communiquée à titre indicatif, et n'a aucune valeur contractuelle, scientifique ou économique. Elle ne constitue en aucune façon en engagement de financement. Elle devra être approfondie par un professionnel du conseil en défiscalisation.

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